top of page
שירותים
במהלך השנים, ולאחר מאות פגישות עם משפחות שכירים וחברות, הבנתי שמרבית בתי האב בישראל בוחרים מספר אנשי מקצוע לניהול ההון המשפחתי. ההשקפה ההוליסטית ובניית אסטרטגיה לניהול פיננסי כולל מביאה ערך רב ע"י ניצול הטבות מס, בחירת המוצרים הטובים ביותר לניהול כסף, בניית תיק ביטוח בצורה אופטימלית ועוד.. אני מתחייב לתת את מכלול השירותים באמינות, שקיפות מלאה ושפה פשוטה שכל אחד יכול להבין.
ניהול קופות גמל ותיקי השקעות
ניהול כספים על ידי בית השקעות אשר עוסק בניהול תיקים, קופות גמל וקרנות השתלמות. תחום ניהול ההשקעות תופס תאוצה רבה בשנים האחרונות בשל הפוטנציאל הגלום בו לרווחיות והיכולת להתאים את רמת הסיכון בהשקעה. חשוב לבנות תמהיל נכון של ההשקעות על פי נתונים אישיים שונים של המשקיע כגון- גיל, מטרת ההשקעה, כמות נכסים והון ועוד.
ביטוח
ביטוח מאפשר לשמר את רמת החיים של משפחתך במקרים של מוות, אובדן יכולת עבודה, נכות וכל מחלה קשה ועוד. כדי למנוע פגיעה כלכלית משמעותית בתא המשפחתי בעת מוות, אובדן יכולת עבודה או נכות יש להערך מבעוד מועד ולרכוש פוליסת ביטוח. כאשר, חס וחלילה, מתרחש אירוע המכוסה בפוליסה שרכשת, חברת הביטוח תפצה את משפחתך בהתאם לסכום הביטוח בפוליסה.
תכנון פרישה
רגע לפני הפרישה ממקום עבודתך, הגעת לאחד הצמתים החשובים ביותר בחייך. מבנה ההכנסות וההוצאות עומד להשתנות, החיסכון שנצבר בתוכניות הפנסיה עומד להשתחרר ויש צורך בקבלת החלטות חשובות רבות. חשוב מאוד להבטיח המשך חיים פעילים, עם תזרים הכנסה על-פי צרכיך האישיים וצרכי משפחתך. כמו כן, חשוב מאוד להבטיח שהכספים שנצברו במהלך השנים ינוהלו בצורה מקצועית, ויבטיחו תשואה שתאפשר משיכת הכספים לאורך שנים רבות אחרי הפרישה.
בנקודת זמן קריטית זו, בה מוכרעות החלטות בלתי חוזרות כה רבות, אשר השפעתן על עתידך היא דרמטית, עליך לקבל הכוונה וליווי ברמה המקצועית הגבוהה ביותר, בנוגע למבנה המערכת הפנסיונית האישית שלך, תקנות המיסוי הרלוונטיים, דיני העבודה וכן הצרכים האישיים שלך ותכניותיך להמשך.
פנסיה
בחירת חיסכון פנסיוני הינה אחת מההחלטות הכלכלית החשובה ביותר שתעשו במהלך החיים. ולכן, את החיסכון הפנסיוני יש להתאים באופן אישי לכל אדם ואדם על פי מאפייניו האישיים ומצבו המשפחתי. מוצר חיסכון פנסיוני אשר יתאים לאדם אחד לא בהכרח יתאים לחברו. את הבחירה יש לעשות באופן מושכל תוך הבנת ההבדלים בין אפיקי החיסכון השונים. בימים בהם כמעט כל שנה יש שינויים משמעותיים בתחום חייבים להתעדכן ולקבל החלטות מושכלות.
bottom of page